En seis semanas sabés dónde está trabada tu plata
Un análisis completo de tu resultado, tu caja y tu capital de trabajo, con la información que tenés hoy. No hace falta que ordenes nada antes.
El margen que ves y el margen que te queda
La diferencia entre precio y costo de la mercadería. Es el que mirás todos los días.
Lo que queda de aquel después de descontar el costo del capital inmovilizado en stock y en crédito otorgado. Un mismo margen rinde distinto según cuántas veces gire el capital en el año.
La pregunta no es si tu negocio es rentable en términos comerciales, sino qué parte de él sigue siéndolo una vez imputado el costo del capital que consume. Responderla exige medir margen y ciclo operativo con la misma apertura, por canal y por rubro.
Los números que vas a poder mover
Tu empresa
Las palancas
| Palanca | Caja | Ahorro anual |
|---|---|---|
| Un día menos de cobro | ||
| Un día menos de inventario | ||
| Un día más de proveedores | ||
| Un punto menos de tasa | — |
Cálculo simplificado: caja por día de cobro = facturación ÷ 365; por día de inventario o de proveedores = costo de lo vendido ÷ 365; el ahorro aplica tu costo financiero a esa caja. El diagnóstico pone el número exacto de tu empresa en cada línea y te dice en qué orden conviene accionarlas.
Para quién es
- Descontás prácticamente todos los cheques, sin esperar el vencimiento.
- Tenés préstamos en varias entidades y no sabés cuál sale más caro ni por cuánto.
- Vendés más que el año pasado y la caja está igual o peor.
- No sabés qué rubro, sucursal, canal u obra deja margen después del costo del capital.
- Tenés que decidir un aumento de precios, una inversión o un crédito, y no sabés con qué información.
- Sospechás que hay plata inmovilizada, pero no podés cuantificarla.
Qué hacemos
- Reconstruimos doce mesesResultado y caja mes a mes, validados contra los estados contables y las declaraciones fiscales.
- Medimos el ciclo de cajaCuántos días tardás en convertir una compra en cobranza, con apertura por canal y por rubro, y cuánto capital inmoviliza cada etapa.
- Abrimos la rentabilidadMargen por canal, rubro, sucursal u obra, neto del costo financiero que cada segmento consume.
- Reconstruimos el costo del dineroInstrumento por instrumento, con calce de plazos y comparación contra alternativas de mercado.
- Analizamos la carteraConcentración, antigüedad, incobrabilidad efectiva y circuito de otorgamiento del crédito comercial.
- Revisamos el back officeQué sistema tenés, cómo circula la información, qué tan confiable es el dato y qué falta para que el mes cierre.
- Armamos el plan con vosEn un taller con la dirección, priorizado por impacto en caja. Concluye en un plan, no en un informe.
Qué recibís
- Informe de diagnósticoHallazgos cuantificados, con el detalle de dónde está inmovilizado el capital y por qué.
- Plan de acción priorizadoOrdenado por impacto en caja, con responsable, plazo e impacto estimado por medida.
- Modelos de análisisEn planilla, con fórmulas activas y trazabilidad, para que puedas seguir usándolos.
- Presentación a la direcciónDos horas para recorrer las conclusiones y decidir los próximos noventa días.
Cuando la información disponible no permita concluir, lo decimos. No completamos con supuestos.
Si querés seguir, seguimos: ordenamos el back office y nos hacemos cargo de la administración. Si no, te quedás con el informe. No hay compromiso de continuidad.